English
— Thông Tin Dự án
Tổng Quan Nhanh
| Khách Hàng | US Client M (Bảo Mật) |
| Lĩnh Vực | Công Nghệ · Dịch Vụ Tài Chính |
| Danh Mục | Outsourcing Phần Mềm · Tư Vấn Salesforce |
| Địa Điểm | Hoa Kỳ |
| Quy Mô Đội Ngũ | 30 Chuyên Viên |
| Giai Đoạn | Lập Trình · Kiểm Thử · Hỗ Trợ Ra Mắt |
| Hoàn Thành | Tháng 8 năm 2023 |
— Tổng Quan
Giới Thiệu Dự Án
Sonix hợp tác cùng một công ty công nghệ tài chính tại Hoa Kỳ để thiết kế và triển khai nền tảng quản lý vay cá nhân toàn diện, xây dựng natively trên Salesforce. Phạm vi dự án bao phủ toàn bộ quy trình giao nhận — từ phát triển Apex tùy chỉnh, tự động hóa nghiệp vụ, kiểm thử đầu cuối đến hỗ trợ ra mắt sản phẩm — giúp khách hàng hợp nhất, mở rộng và tăng tốc hoạt động cho vay với một nguồn dữ liệu thống nhất duy nhất.
— Tại Sao Chọn Sonix
Lý Do Khách Hàng Lựa Chọn Chúng Tôi
|
💻
Chuyên Môn Salesforce Sâu
Kinh nghiệm triển khai Salesforce phức tạp với Apex, LWC và các mẫu tự động hóa nâng cao trong môi trường có yêu cầu tuân thủ cao và khối lượng giao dịch lớn.
|
👥
Đội Ngũ Lớn & Chuyên Biệt
30 chuyên viên được phân công riêng cho dự án, có khả năng vận hành song song nhiều luồng công việc — lập trình, kiểm thử và release — mà không ảnh hưởng đến chất lượng.
|
📈
Quy Trình Agile Minh Bạch
Giao nhận theo sprint với báo cáo tiến độ thường xuyên và nhịp giao tiếp rõ ràng, giúp khách hàng tại Mỹ luôn nắm bắt tình hình dù có sự chênh lệch múi giờ đáng kể.
|
— Thách Thức
Bài Toán Cần Giải Quyết
Quy trình cho vay cá nhân của khách hàng bị phân mảnh trên nhiều công cụ rời rạc và phụ thuộc nặng vào xử lý thủ công. Các chuyên viên cho vay không có cái nhìn tổng thể về hành trình của người vay, khiến việc theo dõi trạng thái hồ sơ, đánh giá tín dụng nhanh chóng hay phản hồi kịp thời cho khách hàng trở nên rất khó khăn.
Các bước thẩm định và phê duyệt lẽ ra phải được tự động hóa thì vẫn đang thực hiện thủ công, dẫn đến thời gian xử lý kéo dài, chi phí vận hành tăng cao và trải nghiệm của người vay không đáp ứng kỳ vọng trong thị trường cho vay ngày càng cạnh tranh. Sự thiếu minh bạch về tiến độ khiến ban quản lý gần như không thể phát hiện sớm điểm tắc nghẽn hay can thiệp kịp thời.
Khách hàng cần một nền tảng mạnh mẽ, có khả năng mở rộng — xây dựng trên Salesforce — để hợp nhất toàn bộ vòng đời của khoản vay từ lead đầu tiên đến giải ngân cuối cùng, đồng thời đảm bảo tốc độ, tuân thủ quy định và trải nghiệm người dùng nội bộ thực sự tốt.
— Phương Pháp
Cách Chúng Tôi Tiếp Cận
|
1
|
Khám Phá & Lập Bản Đồ Kiến Trúc
Chúng tôi bắt đầu bằng việc phân tích chuyên sâu các quy trình cho vay hiện tại của khách hàng — lập bản đồ từng điểm quyết định, phụ thuộc dữ liệu và yêu cầu tích hợp trước khi viết bất kỳ dòng code nào. Điều này định hướng thiết kế data model trên Salesforce và giúp đội ngũ xác định sớm cơ hội tự động hóa, loại bỏ giả định và ngăn ngừa việc làm lại tốn kém ở giai đoạn sau. |
|
2
|
Phát Triển Agile Với Kiểm Soát Chất Lượng Liên Tục
Phát triển diễn ra theo các sprint ngắn và tập trung, trong đó Apex class, Trigger và Batch job được xây dựng và unit test song song với Lightning Web Components cho giao diện người dùng. Mỗi sprint bàn giao các phần sẵn sàng đưa vào production, giúp khách hàng xác nhận logic nghiệp vụ liên tục và phát hiện sớm các trường hợp ngoại lệ — thay vì dồn lại vào giai đoạn kiểm thử cuối. |
|
3
|
Release Có Kiểm Soát & Hỗ Trợ Sau Ra Mắt
Triển khai được quản lý qua quy trình release theo giai đoạn, bao gồm kiểm thử trên môi trường pre-production, lập kế hoạch rollback và giai đoạn hypercare sau go-live. Đội ngũ túc trực để xử lý bất kỳ vấn đề nào phát sinh trên môi trường thực tế, đảm bảo chuyển giao suôn sẻ và giúp đội vận hành của khách hàng hoàn toàn tự tin trước khi tiếp quản hệ thống. |
— Giải Pháp
Chúng Tôi Đã Xây Dựng Gì
Sonix bàn giao một hệ thống quản lý vay cá nhân tùy chỉnh hoàn toàn trên Salesforce, bao phủ toàn bộ vòng đời của người vay. Trọng tâm hệ thống là các Apex class và Trigger tự động hóa quy tắc thẩm định và luồng phê duyệt đa cấp, giảm đáng kể gánh nặng xem xét thủ công cho đội tín dụng. Các Batch Apex được lên lịch xử lý các tác vụ khối lượng lớn — cập nhật danh mục ban đêm, kiểm tra nợ quá hạn, theo dõi thanh toán và gửi thông báo hàng loạt — mà không ảnh hưởng đến hiệu năng hệ thống trong giờ làm việc.
Về phía người dùng, Lightning Web Components cung cấp giao diện biểu mẫu đăng ký vay trực quan và dashboard theo dõi trạng thái theo thời gian thực, giúp cả người vay lẫn chuyên viên nội bộ luôn nắm rõ tiến độ. Các trang Visualforce hiện có được nâng cấp và bảo tồn cho các báo cáo nội bộ mà đội vận hành đang sử dụng, đảm bảo tính liên tục hoàn toàn trong quá trình chuyển đổi nền tảng. Hệ thống cũng tích hợp tính năng tự động hóa marketing trong Salesforce để hỗ trợ các chiến dịch nuôi dưỡng lead theo phân khúc — đưa hồ sơ chất lượng cao hơn vào pipeline và cải thiện tỷ lệ chuyển đổi từ lần liên hệ đầu tiên đến khi giải ngân.
— Công Nghệ
Công Nghệ Sử Dụng
— Kết Quả
Thành Quả Đạt Được
|
Tự Động Hóa
Toàn Diện Toàn bộ vòng đời khoản vay được hợp nhất — từ điểm tiếp xúc marketing đầu tiên đến giải ngân — trong một nền tảng Salesforce duy nhất.
|
Rút Ngắn
Thời Gian Xử Lý Quy tắc thẩm định và phê duyệt tự động loại bỏ điểm tắc nghẽn thủ công vốn khiến quyết định cho vay bị trễ nhiều ngày trước đây.
|
Nền Tảng
Mở Rộng Được Kiến trúc được thiết kế để hỗ trợ khối lượng khoản vay ngày càng tăng và các sản phẩm tài chính mới mà không cần làm lại toàn bộ hệ thống.
|
— Tính Năng
Tính Năng Nổi Bật
| Tính Năng | Mô Tả |
|---|---|
| Thu Hút & Nuôi Dưỡng Lead | Luồng marketing tự động phân khúc và tiếp cận khách hàng tiềm năng, chuyển trực tiếp các lead đủ điều kiện vào pipeline đăng ký vay với sự can thiệp thủ công tối thiểu. |
| Thẩm Định Khoản Vay Tự Động | Apex Trigger và Salesforce Flow tự động đánh giá đủ điều kiện của người vay dựa trên tiêu chí tín dụng và ngưỡng tuân thủ có thể cấu hình linh hoạt. |
| Luồng Phê Duyệt Đa Cấp | Chuỗi phê duyệt có thể cấu hình với lộ trình leo thang, theo dõi SLA và thông báo tự động — đảm bảo mọi bên liên quan luôn được cập nhật trong suốt quá trình quyết định tín dụng. |
| Theo Dõi Hồ Sơ Thời Gian Thực | Dashboard LWC cung cấp cho chuyên viên và người vay khả năng hiển thị trực tiếp về giai đoạn hồ sơ, trạng thái tài liệu và bước tiếp theo — giảm đáng kể số lượng yêu cầu hỏi tiến độ. |
| Xử Lý Hàng Loạt & Quản Lý Danh Mục | Batch Apex theo lịch xử lý đồng bộ dữ liệu ban đêm, theo dõi thanh toán, gắn cờ nợ quá hạn và cập nhật hàng loạt bản ghi — không ảnh hưởng đến hiệu năng hệ thống trong giờ làm việc. |
| Báo Cáo Visualforce Kế Thừa | Các trang Visualforce được nâng cấp và bảo tồn các báo cáo nội bộ mà đội vận hành đang sử dụng, đảm bảo tính liên tục hoàn toàn trong quá trình chuyển đổi nền tảng. |
| Tích Hợp API Bên Thứ Ba | Kết nối REST API liên kết Salesforce với các tổ chức thẩm định tín dụng bên ngoài, nhà cung cấp xác minh danh tính và hệ thống core banking — tạo thành một hệ sinh thái cho vay tích hợp hoàn chỉnh. |
— Đánh Giá Khách Hàng
Khách Hàng Nói Gì
Trước dự án này, hoạt động cho vay của chúng tôi bị phân tán trên nhiều công cụ khác nhau và vẫn còn quá nhiều bước xử lý thủ công. Mỗi lần phê duyệt đều mất thời gian hơn mức cần thiết, và đội ngũ phải liên tục chạy theo trạng thái hồ sơ thay vì tập trung xử lý thực chất. Kể từ khi nền tảng Salesforce đi vào hoạt động, chúng tôi xử lý hồ sơ nhanh hơn đáng kể, người vay được cập nhật theo thời gian thực mà không cần ai phải theo dõi thủ công, và các bước phê duyệt vốn làm chậm toàn bộ quy trình nay đã được tự động hóa hoàn toàn. Chất lượng công việc nhất quán ở mức cao, và khi chúng tôi cần điều chỉnh sau khi ra mắt, đội Sonix luôn phản hồi nhanh và giải quyết đúng vấn đề. Chúng tôi đã tiếp tục hợp tác với Sonix từ đó đến nay và dự định duy trì lâu dài.
Cùng chúng tôi khởi động dự án mới